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Los efectos visualizados para poder remesar seran aquellos que no tengan un banco endosado, o en caso de tenerlo que coincida con el banco que estamos realizando la remesa.
Cada efecto remesado se elimina de la cartera de efectos y se traspasa al histórico de cobros informando de la fecha de riesgo si llevamos dicho control. La fecha de riesgo se calcula sumando los días establecidos de riesgo a la fecha de vencimiento. Los días de riesgo son diferentes en función de la cuenta con que operamos y por lo tanto se han definido a través de la opción Condiciones Bancarias . Si se genera una remesa al cobro, y no se lleva el control del riesgo, el sistema informará igualmente de la fecha de riesgo igualándola a la fecha del vencimiento y colocando el estado del efecto como remesado (RE). Esto es así dado que el efecto no se cobrará hasta que no llegue a su fecha de vencimiento por lo tanto hasta esta fecha no podemos considerarlo cobrado.
El sistema avisará en el caso de que el importe de remesa a generar, más la suma de los recibos que todavía están en riesgo supere el límite máximo establecido por el banco y definido en la opción de Condiciones Bancarias.
En la confección de la remesa solo aparecerán como documentos remesables aquellos que el tipo de efecto que tienen asociado esté identificado como remesable.
El asiento contable que genera es a la cuenta de cliente al haber y a la cuenta del banco al debe. En el caso de remesas al descuento se genera un solo asiento con la fecha de emisión de la remesa. En el caso de remesas al cobro se genera un asiento por cada una de las fechas de vencimiento de que se compone la remesa.
Si el sistema está parametrizado para llevar el control de riesgo circulante, se generarán más apuntes y se generará un asiento del tipo:
Cuenta Debe Haber
430... 999,99
431... 999,99
572... 999,99
5208.. 999,99
Para llevar el control del riesgo debe estar informada la cuenta de riesgo del banco que se encuentra en la opción de Condiciones Bancarias, y la cuenta de riesgo de clientes introducida a través del usuario administrador. La cuenta de riesgo del cliente puede ser una única, si se ha informado una cuenta de imputación, o bien puede ser una cuenta distinta para cada cliente y en este caso se habrá informado solo la cuenta de mayor.
El asiento contable referente al riesgo será al debe de la cuenta de riesgo del cliente (sea única para todos o no), contra la cuenta de riesgo del banco al haber. En cuanto a los conceptos contables y diario se cogerán los informados mediante el usuario administrador para tal efecto.
En el caso de que existan efectos fusionados, éstos se pueden contabilizar de dos maneras distintas según en la parametrización a nivel del usuario Administrador se haya indicado si se desglosaran los efectos fusionados o no.
Ejemplo: Fusionamos 3 recibos de 100 Euros cada uno correspondientes a 3 facturas distintas, originando un solo recibo de 300 euros. Si tenemos activado el check de desglosar asiento, en la contabilización se generará en la cuenta del cliente un apunte por cada factura de 100 euros (3 apuntes que sumaran 300 Euros). Si no està activado el check se generará un único apunte en la cuenta del cliente por el importe de 300 Euros y esto puede dificultar el repaso del mayor en caso de cuadre.
El check del sistema de contabilización no se tendrá en cuenta en el caso de que en lugar de una fusión sea una des fusión. Por ejemplo entendemos por des fusión el hecho de que un recibo de importe considerable se desdoble en diferentes recibos de importe menor y en diferente fecha de vencimiento.